आईफास्ट फाइनेंशियल इंडिया को जारी एक स्पष्टीकरण नोट में, सेबी ने स्पष्ट किया है कि Registered Investment Advisor (RIA) अपने ग्राहकों से रेफरल शुल्क नहीं ले सकते हैं।

इससे पहले, राष्ट्रीय वितरक ने सेबी से पूछा था कि क्या आरआईए जो टैक्स प्लानिंग जैसी सेवाओं की पेशकश करने के लिए योग्य नहीं हैं, वे अपने ग्राहकों से उन्हें अन्य संस्था या ऐसी सेवाओं की पेशकश करने वाले व्यक्ति को रेफर करने के लिए रेफरल शुल्क ले सकते हैं।

अपने जवाब में, सेबी ने कहा कि Registered Investment Advisor (RIA) केवल निवेश सलाह के लिए शुल्क ले सकते हैं यानी प्रतिभूतियों या निवेश उत्पादों में निवेश करने, बेचने या व्यवहार करने से संबंधित सलाह और निवेश पोर्टफोलियो पर सलाह जिसमें वित्तीय योजना शामिल हो सकती है।

यहां अन्य प्रमुख स्पष्टीकरण दिए गए हैं:

• Registered Investment Advisor (RIA) जो स्टॉक ब्रोकिंग में हैं, उनके माध्यम से ट्रेड की गई प्रतिभूतियों पर ब्रोकरेज चार्ज नहीं कर सकते हैं

• गैर-आवासीय भारतीयों (एनआरआई) और भारतीय मूल के व्यक्ति (पीआईओ) को उन ग्राहकों को सलाहकार सेवाएं प्रदान करने के लिए सेबी के साथ खुद को पंजीकृत करने की आवश्यकता नहीं है जो भारत से बाहर नहीं हैं।

• हालांकि, अगर एनआरआई और पीआईओ भारत में अपनी सेवाएं देते हैं, तो उन्हें आरआईए लाइसेंस प्राप्त करना होगा

• यदि वे कॉर्पोरेट आरआईए के साथ सब आरआईए के रूप में काम करने का विकल्प चुनते हैं, तो कॉरपोरेट आरआईए को आरआईए से संबंधित मानदंडों का पालन करना होगा।

• विदेशी विश्वविद्यालय से स्नातक की डिग्री पात्रता को पूरा नहीं करती है। पात्रता मानदंडों को पूरा करने के लिए भारतीय या विदेशी विश्वविद्यालय से स्नातकोत्तर डिग्री अनिवार्य है

• सितंबर 2020 तक 50 वर्ष से अधिक आयु के आरआईए को आरआईए बनने के लिए शैक्षिक मानदंडों को पूरा करने की आवश्यकता नहीं है

• इंस्टीट्यूट ऑफ कॉस्ट अकाउंटेंट्स ऑफ इंडिया (ICMAI) द्वारा पेश किए जाने वाले कोर्स को पेशेवर योग्यता के तहत कवर किया जाएगा

• एलएलबी या एलएलएम (कानून में स्नातक या कानून में परास्नातक) को आरआईए योग्यता के लिए नहीं माना जाता है.

स्रोत : cafemutual.com